Сборы «на нужды класса» банк может заблокировать: нюансы денежных переводов
Фото — rupixel.ru
Шутить в комментариях к операции тоже не стоит.
Популярные в родительских комитетах школ и детсадов сборы на подарки и различные нужды детей могут обернуться немалыми проблемами. Банк запросто может заблокировать счет клиента, которому приходят даже маленькие, но регулярные суммы из безвестных источников.
Экономист Юрий Твердохлеб объясняет: финорганизации имеют свои регламенты по контролю за переводами. Слишком большие или слишком маленькие платежи могут вызвать подозрение.
«В этих регламентах могут быть указаны различные критерии. Например, если переводятся небольшие суммы с определенной периодичностью — это может стать основанием для проверки. Или если одноразовая сумма превышает 100 тысяч или 200 тысяч рублей. Иногда внутренние регламенты банков более строгие, чем требования законодательства», — сообщает специалист.
По словам Твердохлеба, за счет таких регламентов организация демонстрирует Центробанку активность в сфере контроля за отмыванием денег. Экономист посоветовал также не шутить в комментариях к переводу.
Даже если «по приколу» написать, что деньги переводятся, например, на «онлайн казино», это будет поводом для дополнительных проверок, передает Радио Sputnik.